Workflows
Trung bình⏱ 1–2 giờ🔧 3 AI Agent
Tái cân bằng danh mục tài chính cá nhân tự động
Theo dõi danh mục tài sản gồm cổ phiếu, quỹ mở, vàng và tiền gửi theo hồ sơ khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Khi thị trường biến động làm sai lệch tỷ trọng phân bổ mục tiêu, AI tự động tính toán lệnh mua/bán cần thiết để đưa danh mục về trạng thái tối ưu. Giúp nhà đầu tư duy trì kỷ luật quản trị vốn bài bản.
Phù hợp với: Nhà đầu tư cá nhân bận rộn hoặc cố vấn tài chính quản lý tài sản cho nhiều khách hàng.
Bình chọn nếu workflow này hữu ích
Cần làm quen với 2–3 công cụ AI. Mất 1–2 giờ để thiết lập lần đầu.
Video hướng dẫn
Chưa có video hướng dẫn riêng cho workflow này.
Tìm video liên quan trên YouTube Chuẩn bị trước khi bắt đầu
- Tài khoản của các AI Agent bên dưới (free tier là đủ để chạy thử).
- Một công cụ liên kết tự động: Zapier / Make.com / n8n.
- Nguồn dữ liệu đầu vào: Google Sheet, Notion, Airtable hoặc API.
- 30–60 phút thời gian setup lần đầu, sau đó workflow tự chạy.
AI Agent sử dụng
Click vào mỗi AI Agent để xem hướng dẫn, giá và link tải về.
Tag liên quan
Hướng dẫn setup chuyên sâu
1. Lập bảng tính Google Sheets lưu trữ tỷ lệ phân bổ danh mục mục tiêu (ví dụ: 60% Cổ phiếu, 30% Trái phiếu, 10% Vàng).
2. Kết nối API dữ liệu chứng khoán vào Google Sheets qua Airbyte hoặc webhook tự động.
3. Sử dụng Perplexity API để quét tin tức tài chính vĩ mô định kỳ vào sáng thứ Hai hàng tuần.
4. Cấu hình thuật toán Vega-Core chỉ kích hoạt đề xuất tái cân bằng khi tỷ trọng lệch quá 5% so với mục tiêu.
5. Tuyệt đối không lưu trữ tài khoản ngân hàng hoặc mật khẩu giao dịch trực tiếp trong code script.
Hướng dẫn setup chi tiết
- 1
Cập nhật thị giá tài sản thực
Airbyte kéo dữ liệu giá chốt phiên của các mã cổ phiếu và chứng chỉ quỹ từ sàn giao dịch.
- 2
Đánh giá vĩ mô và lãi suất
Perplexity-AI tóm tắt xu hướng lãi suất điều hành và dự báo ngành để cân đối tỷ trọng.
- 3
Lập bảng lệnh tái cân bằng
Vega-Core tính toán số lượng đơn vị tài sản cần cơ cấu lại và xuất danh sách lệnh thực thi.
Hoàn thành tất cả các bước theo thứ tự để đảm bảo workflow chạy đúng.
Kiểm tra giới hạn miễn phí (free tier) của từng AI Agent trước khi chạy hàng loạt.
Kết quả bạn sẽ đạt được
- Tiết kiệm 60–80% thời gian xử lý lặp lại so với làm thủ công.
- Workflow tự chạy theo lịch (mỗi giờ / mỗi ngày), không cần can thiệp.
- Có thể nhân bản và tuỳ biến cho nhiều use case khác nhau.